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PPmoney:到底是谁借了5.6亿?

电商资讯 huiasd 4年前 (2017-11-28) 243次浏览

摘要:题记:你所看到的,都是经过惊心包装出来的。

PPmoney:到底是谁借了5.6亿?

这是P2P情报局的第43篇

题记:你所看到的,都是经过包装的。

在上一篇文章监管限制大额标,各大平台出“奇招”?中,局座提到了网贷P2P平台为了规避《暂行办法》中限额问题的“奇招”,分别是:1、廊坊银行直销银行模式,无论是与银行洽谈委托运营或是参股银行都对P2P平台本身有较高要求,这个模式“屌丝”是玩不了的;2、直接剥离P2P模式,这是较为普遍的做法,美其名曰品牌升级,把与金交所、基金销售公司合作的业务与P2P业务剥离,分别单独成立公司进行运营,超额业务企图通过“我不是P2P”来规避监管”,到底能持续多久未可知;3、基金销售牌照+金交所模式,行业中有为数不多的平台申请或收购了基金销售牌照,目前有的公司尝试基金销售牌照代销金交所产品的模式,该模式的合规性在《基金销售法》里留有解释的空间。

就在昨天,P2P情报局的读者向局座(ID:iseeyounow2012)爆料说,PPmoney借道金交所给关联公司融资超过5.6亿,该模式即为上文提到的第二种模式,局座本着审慎的态度查证如下:

1、2017年4月20日,PPmoney在官方发布公告称万惠集团战略合作平台惠金所推出首支挂牌交易所的金融产品——定期宝, 定期宝是惠金所全新推出的金融产品,该金融产品投向国家认可的吉林东北亚创新金融资产交易中心(简称“东金中心”)发行的资产。

2、惠金所的运营主体为广东惠金所投资管理有限公司(前身为广东富百邦投资管理有限公司),目前的股东为李奇(持股60%,值得一提的是李奇的股份受让自侯兴秋)、李秋桂(持股40%),线上平台为,定期宝的投资协议显示“惠金所与PPmoney理财平台形成战略合作,甲方可使用PPmoney理财平台账号直接登录乙方平台,购买乙方平台提供的产品,使用PPmoney理财平台账户进行收付结算。”也就是说,PPmoney和惠金所属于不同运营主体,但在用户和资金流上共用。(PS:此惠金所与阳光保险投资的惠金所为不同公司。)

PPmoney:到底是谁借了5.6亿?

(截图来自定期宝投资协议)

3、到目前为止,惠金所的定期宝系列产品累计发行金额超过5.6亿,发行人都为一家名为广州****有限公司,机构代码为9144****9907。

PPmoney:到底是谁借了5.6亿?

(截图来自定期宝产品说明)

PPmoney:到底是谁借了5.6亿?

(截图来自PPmoney官网)

4、爆料人称,该发行人/融资主体即为广州农道贸易有限公司(以下简称农道贸易),经局座查证发现,该公司的公开信息与定期宝产品披露的信息完全符合。公开信息显示,农道贸易有过两次更名记录,曾经分别叫广州农道农业科技有限公司、广州昕欣健康信息咨询有限公司; 2016年11月1日有过一次股权变更,股东由邱凤英(持股99.75%)、王伟波(持股0.25%)变成杨金卿(100%持股),值得一提的是,在变更股权的同时,该公司也从2亿的注册资本减资到100万。

PPmoney:到底是谁借了5.6亿?

(截图来自国家企业信用信息公示系统)

5、天锐科技(万惠金科前身)的一份公告显示,邱凤英即为PPmoney的高管侯梨智的母亲,据2016年万惠金科年报显示,侯梨智持有万惠金科(PPmoney母公司)14.26%的股权。

PPmoney:到底是谁借了5.6亿?

(截图来自天锐科技公告)

6、2016年财经媒体《新财富》曾经发文质疑PPmoney,文中整理过一个万惠系旗下公司人员任职情况表,具体如下:

PPmoney:到底是谁借了5.6亿?

(图表来自新财富)

表中提及的多个公司已经更名,其中广东富百邦投资管理有限公司更名为广东惠金所投资管理有限公司,即为惠金所的运营主体,该公司的股东李奇、李秋桂与PPmoney关系密切。

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如上,A、PPmoney称万惠集团与广东惠金所投资管理有限公司为战略合作关系,股权层面虽然已经隔离,却打断骨头连着筋;B、金交所产品的发行人/融资主体广州农道贸易有限公司曾经大股东为PPmoney的高管侯梨智的母亲邱凤英,与PPmoney关系密切;C、到目前为止,定期宝的销售额已超过5.6亿。

局座有话说

当然,对于这一切,局座认为,都可能是巧合,一个5.6亿的巧合。我要做的,就是把这些巧合告诉给各位。


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